银行存钱超过多少要收入证明，浙江女子银行存5万被要求出具收入证明事件
1月31日，浙江湖州一位女士发布视频称，去银行存5万元，被要求提供收入证明等材料。该女士表示，柜员问她，在哪里上班、钱从哪里来，还要收入证明，让她觉得像是在审犯人，很不舒服。于是直接抽了100元出来，存49900元，几分钟就搞定了，银行还送了一桶油。（据2月6日都市快报）
相关视频截图
存取现金会被银行询问、登记，这可能是正常的工作流程。2022年1月底，中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，并于2022年3月1日起施行。其中提到：金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
但具体到浙江湖州这件事情上来，还是有三个不对劲的地方。
一则是，有关部门规定是“单笔5万元以上”才需要“了解并登记资金的来源或者用途”，为什么银行对5万元就要执行这样的操作？有人说，5万元和5.1万元没有本质的不同。但既然有标准，一分一厘就要按标准来，涉事银行作为执行单位，哪有什么自由发挥的空间？
二则是，有关部门规定“了解并登记资金的来源或者用途”，其中“了解”两个字的含义虽然很宽泛，但银行有权要求客户提供收入证明吗？虽然银行有发挥的空间，但公众最朴实的认知，就是简单了解一下，如果没有发现什么异常和疑问，就不该找客户要收入证明。国家一些部门三令五申，要求各单位和部门减少证明事项，就是为了让老百姓正常办事少跑腿，能办成事。
其三，报道中称，目前浙江省执行的大额现金存取管理起点是30万元。也就是存取款超过30万元的，需要提前向银行进行预约，并说明钱的去向或者来源。从媒体的调查来看，当地各个银行的执行标准不一。“存取款5万元以上的，需要告知资金来源，超过30万元的需要储户填表”“存取款5万元以上，只是口头问一下，不需要什么证明文件”“存款5万元不需要，但是30万元需要登记”……显然，存5万元要收入证明材料的，还真是“异类”。
国家有关部门发布存取款的相关规定，目的是为了防范电信诈骗以及黑市洗钱等，因为现金难以追踪，这个规定很有必要。所以，公众到银行进行大额存取款时，如果银行对此进行询问，其实是他们的工作职责所在，应该积极配合，没有必要认为“像审犯人”。当然，银行的询问可以更委婉一些。
但是，对银行这样疑似加码的行为，在了解相关政策后，也不妨积极举报，绝不能惯着。
版权声明：本文内容由互联网用户自发贡献，该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务，不拥有所有权，不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容， 请发送邮件至 1404303206@qq.com 举报，一经查实，本站将立刻删除。转转请注明出处：https://www.czcyw.com/news/12926.html
相关文章
-
人沉迷网络小说的原因，父母沉迷看网络小说现象解析
近日，一个关于父母沉迷看网络小说的话题被推到大众面前。据了解，网络上已经有不少年轻人陷入了对父母痴迷网文的担忧。相关数据显示在接触过数字化阅读方式的群体中，50周岁及以上的人群占比已经达23.2%。这些中老年人一边在网文中寻找慰藉，一边又像做了错事的“孩子”，接受子女的“说教”。图片来源于网络对此，不少网友表示：退休后...
-
是妈妈是女儿为何如此催泪，2023春晚最好哭的节目是妈妈是女儿
黄绮珊和希林娜依·高，两位第一次走上春晚舞台的歌手，为我们演绎了这首感人肺腑、催人泪下的歌曲——《是妈妈是女儿》。离家的女儿，想起家里的妈妈；慈祥的妈妈，念起远方的女儿。妈妈回忆起女儿上学的那天，女儿想到了自己离家的一刻。一段段歌词要么是母亲或女儿的心灵独白，要么是母女间的细腻互动。坐在电视机前，与自己的母亲或者女儿一...
-
奢侈品如何鉴定真假，奢侈品鉴定师行业现象揭秘
“100万”，这个数字不是年薪，而是奢侈品鉴定师田哥从业10年以来拍下的素材照片的数量。只有少数奢侈品鉴定师可以拿到百万年薪，大部分月薪在1.5万至5万元之间。奢侈品鉴定师是国内的一个新兴行业。近几年，随着奢侈品消费需求的扩大和二手奢侈品市场的发展，奢侈品鉴定渐渐成了人们的特定需求。奢侈品对于一些人来说是消费品，但对于...
-
中国首富现在是谁2022，钟睒睒再度成为中国首富
2022年胡润中国富豪榜公布，这个榜单可以说是物是人非了，几年之前的很多常客如今都不在了，比如说许家印、张近东、黄光裕等人。另外很多前几年还非常富有的马云、马化腾等人身家都出现了缩水。2022年中国首富依然是农夫山泉的老板钟睒睒。去年钟睒睒就第一次成为了中国首富。今年钟睒睒再次创造了纪录，他以4550亿再次成为了中国首...
-
多巴胺让你自律上瘾，认清我们大脑里的4种快乐神经
如果你觉得自律痛苦，那多半是你搞错了。实际上真正自律的人不但不觉得痛苦，反而比不自律的人更快乐也更幸福。这不是我胡说，而是有科学依据的。清华大学心理系主任彭教授在《活出心花怒放的人生》这本书中，分享了四种存在于我们大脑里的“快乐神经”，分别是内啡肽、多巴胺、催产素和血清素。只要刺激这四种神经递质的分泌，就能提升幸福感，...
-
90后存钱的多吗，年轻人也储蓄90后也报复性存钱
三亚20万一晚的天价房售罄！这样的新闻最近常见。“憋了许久”的年轻人，搭上了去三亚、大理、泰国等热门旅游目的地的飞机，线下演出、脱口秀、电竞游戏等年轻人热衷的娱乐消费的复苏，也超出预期；餐饮行业大排长龙、特斯拉开始降价吸引年轻客群……很多人都认为，2023年是“报复性消费”元年到来的时候。殊不知，从近三年的消费趋势来看...
-
狂飙强盛集团老总是谁，强盛集团法人孙红雷直播回应剧迷
近期，热播剧《狂飙》引起广泛关注。该剧的豆瓣评分持续上涨，目前已有超过15万人打分，评分达到了9.0，其中有62.2%的人给了满分。随着《狂飙》的火爆，《孙子兵法》、“强盛集团”等剧中元素也在现实中被带火。在微信读书TOP50飙升榜单前十中，《孙子兵法》相关书籍就占据两个位置。此外，有网友发现，强盛集团法人为孙红雷。据...
-
今年最火的电视剧是哪几部，网友提名2022年最火的5部爆款剧排名
5、唐朝诡事录 豆瓣：7.8杨旭文、杨志刚领衔主演，张子健、罗嘉良、岳丽娜、王劲松、刘智扬、林江国、范明特别出演，姚安濂、周骏超、姬晨牧、韩承羽、奚望、刘波、巴音额日乐、张瑞光单元主演的志怪单元探案剧。该剧改编自作家魏风华同名原著，讲述了在繁华的大唐盛世之下发生的一系列奇闻异事，长安金吾卫中郎将卢凌风将与狄公亲传弟子苏...
-
恒河水脏到什么程度，日本网红恒河水净身后身体不适案例
近期，日本一位22岁的美女网红惠子来到印度，想要体验一下极具印度特色的恒河净身仪式，结果刚从河水中上岸一个小时后，就感觉到身体不适，不仅鼻子、喉咙痛，当晚还发起了烧，直到两天之后才好起来。惠子是一名网红，最近在印度体验生活，并将这些经历分享到视频平台上。她将自己的净身体验也上传到了视频平台。从视频内容得知，惠子是早上6...
